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黄金的意义

3350 316 2016.07.15

货币天然不是金银,但金银天然就是货币。 ——《资本论》

纵贯人类历史,如果要选择一样人类至今都在渴求的东西,非黄金莫属。在喜爱黄金这一点上,公元 2016 年的我们和公元前2016 年的古巴比伦人没有任何区别。只是在古人眼中,黄金更具有神圣感,三星堆人用黄金打造祭司的面具与神灵沟通。罗马人用曙光女神欧若拉( Aurora)为黄金取义,在阿兹特克人的语言中,黄金则是“神的大便”。

但是科学家认为金(Au)这种重元素在太阳系形成前的宇宙尘埃中就已存在。由于地球形成之初还处于熔化状态,早期地球上的黄金几乎都已沉入地核。之所以我们现在可以得到黄金,那还要拜 40 亿年前小行星对地球的疯狂撞击所赐。目前全球已探明未开采的黄金储量约 7 万吨.只够开采 25 年了。

黄金作为元素周期表里的惰性金属,易保存、易冶炼、并且非常稀有。如果把人类历史上所有黄金,包括每一只戒指、所罗门的宝藏、玛雅人的雕像、奥斯卡的小金人、电脑芯片中的金线都收集起来。大约只是一个边长 20 米的立方体,可以装满三个奥运会泳池。

就是这些散发着诱人光泽的金属,数千年以来刺激着人类对财富的渴望,期间不可避免地伴随着血与火,奋斗还有阴谋。到了现代社会,黄金虽然已经退出流通领域,但黄金的货币职能依然有效,属于国际上可以接受的继美元、欧元、英镑、日元之后的第五大硬通货。

1973 年,美国政府宣布退出布雷顿森林体系,美元与黄金脱钩。黄金价格从当时官方固定兑换价格 35 美元/ 盎司涨到 852 美元 /盎司只用了不到 10 年的时间。从 2000 开始,黄金价格又开始了一轮长达 11 年的上涨,得益于美联储的 QE 政策和欧债危机的爆发,黄金价格在 2011 年 9 月站上了 1920 美元/ 盎司的历史最高点。

虽然具有避险和抗通胀的作用,在 40 年的时间里翻了 50 多倍,但黄金却并不能算是一种安全的投资品种。除了周六日停盘,黄金市场终日无休,随着地球的自转各时区轮流开市, 24 小时皆可交易。公开透明的市场会受到受到美元、石油走势和各国货币政策等诸多因素影响。这也使得黄金有着迷之走势。

从 80 年代开始,黄金经历了长达 20 年的熊市调整。2011 年金价涨到 1920 美元之后开始下跌,直到 2015 年价格被腰斩,甚至低于 1000 美元/ 盎司的开采成本价。进入 2016 年,资金的避险需求激增,黄金价格正式触底反弹。经过世界各国半年的瞎折腾,金价已经从年初上涨 30%,处在1300 美元/盎司的档位。

曾经在 2013 年与华尔街空头恶战的中国大妈们终于可以解套了,虽然二者从来没有在一个市场中战斗过。不过无所谓,黄金的投资又开始回归到普通投资者的视野中来。下面我们总结一下投资黄金的几个途径。

1、实物黄金

黄金首饰暂不包含在内,主要指金条。优点是拿在手里时那沉甸甸的分量让你超有满足感。可是变现时却有些困难,银行只回购自己品牌的金条,并且收取手续费。而典当行回收黄金的价格则要低于市价。并且还要经过检测纯度的工序,不能实时到账。

2、纸黄金

纸黄金是国内工商银行、农业银行、中国银行、建设银行特有的业务。是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,不涉及实物金的提取,T+0 交易方便快捷。通过低买高卖,获取差价利润。只是买卖费用相对较高。

3、黄金基金

主要有两种,一种是黄金 QDII 基金如诺安全球基金、嘉实黄金、易方达黄金主题和汇添富黄金。另一种是黄金 ETF,主要有易方达黄金 ETF、博时黄金 ETF、国泰黄金 ETF 和华安黄金 ETF。

如果你看好黄金的前景,不妨投资一些纸黄金或是黄金基金。同时记得关注全球央行储备黄金的情况、美联储动向、美元指数、美国各项经济数据、国际油价走势、发达国家利率变化情况、中国与印度的饰金需求、电子工业需求、SPDR GOLD Trust 仓位、别忘了盯着点地缘局势紧张的区域。

全世界只有巴菲特不喜欢黄金,但他依然投资了金矿开采公司的股票。

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